從楊蘭蘭事件無限延伸 (Patreon)

都市傳說背後的洗黑錢攻防戰．從名貴勞斯萊斯到反洗錢監管漏洞與中心化框架規管穩定幣的深度剖析

楊蘭蘭車禍事件

問：楊蘭蘭是誰？

答： 楊蘭蘭的名字因一宗發生在澳洲悉尼的車禍而成為Google熱門搜尋關鍵字，但她的身份背景不明，網上資訊混亂。她被推測可能是某個權貴的後代。

問：這宗車禍發生了什麼事？

答： 7月26日凌晨3:30，在悉尼富人區Rose Bay。楊蘭蘭駕駛一輛Tiffany Blue的勞斯萊斯休旅車（Rolls Royce SUV Cullinan），與澳洲電台主持人 Kyle Sanderland 的司機 George 駕駛的平治貨車相撞。楊蘭蘭沒有受傷，但George受傷嚴重。

問：車禍後續如何？

答： 楊蘭蘭在現場的酒精測試失敗，但在警署拒絕第二次測試。網上流傳她支付了天價保釋金，但新南威爾士州警方否認此事。她被沒收駕照，並被要求遵守宵禁。

澳洲反洗錢與資金流動

問：澳洲在反洗錢方面存在哪些漏洞？

答： 除了銀行，地產經紀、律師和會計師等服務供應商目前（直至明年新法案生效前）都無需進行客戶盡職調查（KYC）。此外，加密貨幣（特別是穩定幣）和非銀行支付方式（如微信錢包、支付寶）的交易，因不經澳洲銀行體系，也成為監管的缺口。

問：洗錢者常用哪些管道轉移資金？

答： 國際反洗黑錢組織（FATF）指出，犯罪份子通常會將資金投資於高價豪宅、名車、珠寶、藝術品和手袋等物品來洗白。

問：澳洲政府如何監管外國資金？

答： 澳洲有一個金融情報機構 Austrac，負責監控所有資金的轉入轉出，以追查犯罪所得。此外，外國人若要在澳洲購置房產，需經外國投資審批委員會（

FIRB）批准。

對反洗錢監管的看法

問：主持人對於現行反洗錢法規有什麼看法？

答： 兩位主持人都認為，目前的法規框架存在虛偽性，往往對守法的普通人造成不便，甚至可能「殺錯良民」，但對真正的犯罪分子卻不一定有效。他們質疑KYC是否能真正有效防止洗錢，並指出嚴格的監管可能促使犯罪網絡變得更加複雜。